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银行架构与服务,他们都谈了些什么?

2017-07-18

  2017年6月29日,由神州数码信息服务股份有限公司(简称:神州信息)举办的“科技改变金融——2017中国银行业创新发展峰会”在文化悠久的海港城市宁波盛大开幕。这是一场有关金融创新的盛宴,来自全国各地金融机构的上百位业务、IT精英和专家们齐聚一堂,共同探讨、分享了金融行业热点话题和最新实践。

  下午的分论坛上,资深技术专家围绕“银行架构与服务”的主题,分享了银行技术架构最新的发展与创新实践。

  1《IT智能化运维的架构与服务》


神州信息云计算专家刘国强



  互联网金融为X86服务器开启了新市场,因便捷、快速、价格以及分布式部署等优势,人们越发看好它的发展,然而新的问题也随之产生,数量越来越多的小服务器在管理和运维上变得日益复杂化,由此,原来基于规则运维的活动,正逐渐转变基于学习的运维活动,人工智能技术将应用其中。

  智能化运维的核心是学习,不仅人学习,机器学习而且是深度学习,否则智能运维就是空谈。智能化运维基于如下策略架构进行学习,该架构立足于业务,分为若干层。最底层是智能管控,主要采集被监控的各类指标和数据;向上,它与各业务系统进行对接,通过网络旁路,或者应用探针的方式将数据交换到企业的信息平台,在信息平台上根据应用系统重要程度的不同,制定相应的监控关键性能指标和业务指标;业务系统的管理人员根据三层的指标体系(业务层的宏观指标、关键交易的中间指标、异常单交易的指标)做出决策并最终为整体决策提供服务。

 


  基于这个架构,运维服务产生了四大变革:

  一、向业务运维转变,把IT运维服务与业务紧密连接,上升到业务运维,即基于业务做运维,提升客户端的价值和业务粘性。

  二、向自动化、智能化转变,即以自动化技术代替人员;以应用大数据和机器学习技术,提升服务分析能力和服务质量。

  三、向交付化平台转变,进行工具化远程交付,降低现场服务成本;遵循ITIL和ITSS标准,服务覆盖全生命周期且质量可控。

  四、向生态链整合转变,包括线上管理线下服务;上下游资源最优化整合;降低现场服务成本。

  智能化运维当前包含的服务内容如下图所示:

 


  在智能运维的基础上对从业务进行梳理、建模、优化和运维,建模第一层是整体业务状态,第二层是某类业务状态,第三类是单次交易的情况,这是从宏观到微观,再从微观反馈到宏观的一个闭环、循环业务智能运维优化过程。

  2《基于微服务构建银行IT系统》

 


神州信息IT架构技术专家陈宏鸿


  互联网金融业务异军突起,对传统银行带来了巨大的冲击,应对市场竞争,银行竞相发展互联网金融的业务。为适应海量客户、海量交易数据和快速业务响应能力等互联网业务的特点,以云计算、敏捷开发模式为基础的微服务架构逐渐成为业界的主流。

  微服务架构其实是SOA架构的一个发展,两者的服务理念完全相同。SOA架构强调服务治理,通过一条服务总线,完成银行IT架构的SOA化建设。微服务架构不仅继承了SOA架构的服务设计理念,同时更关注系统彻底的模块化、组件化设计思想,强调微服务数据的独立性和扩展性。如果说SOA解决了银行宏观的系统间集成问题,那么微服务架构则进入到系统的内部,解决系统建设和业务快速发布过程中涉及到的各类问题,如服务化开发、持续集成、自动化测试、持续交付和持续部署等。

  微服务架构有非常多的优点,包括技术异构性,支持弹性动态伸缩,自动化部署,可组合性,可代替性等。但是管理复杂度也是一个非常大的挑战,需要DevOps和云计算作为支撑。银行实现微服务需要逐步实现三个内容:

  一、搭建支撑异构系统的分布式服务集成架构;

  二、实现敏捷开发模式;

  三、构建基于容器云的PAAS平台。我们最终的目标是实现一个模块化、标准化、松耦合、可插拔、可扩展、可替换、可进行微服务化拆分的银行IT架构。

 

商业银行微服务架构参考模型



  3《分布式IT架构的最佳实践ESC》



神州信息SOA架构资深专家蒋培



  分布式,可以用一个成语概况,化整为零,把一个整体分成零散的部分,这就是它的核心思想。分布式能有效解决海量计算的问题,它主要有两种实现方式:

  一种方式为任务拆分,即软件系统能将一个大的计算任务进行拆分,分解为多个子任务,将各个子任务分发到多个系统节点进行并行处理,最后汇总结果。

  第二种方式为按功能或数据分区,即软件系统能够按业务功能或业务数据进行分区,根据不同的业务,路由到相对应的功能分区或数据分区中进行处理。前者的技术难度大,系统改造工作量大,后者技术难度低,存量系统几乎不需要改造就可向分布式演变。

  一个设计优良的分布式架构的基础平台,不应该仅仅只是完成支撑传统架构向分布式架构的转型,它还应该关注和解决分布式环境下,如何简化系统运维管理;如何统一管理和分析零散的日志、流水;如何保证动态的服务迁移及系统扩容;如何提供完善的故障处理机制;如何支持多中心等等问题。ESC就是这种设计优良的分布式架构基础平台。

  ESC是神州信息自主研发的分布式总线系统,于2016年正式对外发布。它由服务治理平台、注册中心、监控中心、GNS和云终端所组成。

 



  ESC采用去中心化的架构模式,这决定了它有以下三点好处:

  第一,系统可用性得到提升,系统之间点对点调用,没有中心节点,系统可以覆盖到各个地方,任一区域的故障都不会造成整个系统的瘫痪。

  第二,在分布式微服务架构支持下,ESC作为微服务架构或分布式架构里的网关层,支撑传统架构向分布式微服务架构的方向演变。

  第三,不受限制的扩容能力,表现为交易无状态,云终端节点之间不需要同步状态,更便于扩展;自带负载均衡功能,无需依赖负载均衡设备,扩容能力不受负载均衡设备限制。

  4《区块链技术的应用和探索》



  

神州信息资深架构专家范兴泽



  以区块链技术为基础,探寻一种可行的应用“解决方案”,来增加银行机构间信息的对称性、提高银行自身业务的敏捷性、优化“价值传递”的路径,将使银行业务迈上一个更高的台阶。

  关于金融区块链的应用思考可以体现在如下方面:

  一、打造价值网络。在区块链构造的网络中,数据可以对应于价值主体,通过数据的交互即可完成价值的转移,区块链的可编程、防篡改可以保障交易的合规性与安全性。区块链可以实现携带交易规则的价值传递,是继信息互联网之后又一次创新;

  二、改写金融领域游戏规则。现有金融行业交易规则使得金融行业中存在大量中介机构,导致交易成本高,交易效率低。区块链可以在去中心、去信任的网络中完成点对点的准实时交易,消除中介机构、中转机构存在的必要性,从而降低交易成本、提升交易效率、提高资产利用率;

  三、金融区块链的应用形式或将以联盟链为主。联盟链可在系统内引入一定监管,具有有限去中心特性,同时可对全网节点分级管理,分配账本的查看权限,有效保护隐私。联盟链更适用于金融行业应用;

  四、金融市场应用如何整合是关键。金融区块链作为底层基础,其应用会颠覆现有金融行业运行规则和工作模式,底层架构的改变会给现有机构带来大量开发性工作。如何有效得对区块链/分布式账本框架与原有应用进行集成与整合,是区块链技术推进的关键。

  神州信息希望通过技术解决方案,构建银行业务到区块链技术之间的“桥梁”,因此提出了Sm@rtGas区块链技术平台解决方案。它包含了区块链核心的技术特征:智能合约、去中心化、不可篡改、高效可用的特征;同时也引入了容器化管理、统一监控、模块化设计、灵活配置、安全认证、分层数据存储与备份等机制;并且提供了灵活丰富的适配和集成机制。

 



  区块链平台功能架构

  目前,银行间结算或将是金融区块链的应用爆发点。因为银行间结算通常依赖于公信力高的中介机构,机构的加入会造成效率的低下和成本的上升。对账业务对于实时性的容忍性较低,而且可以通过旁路上送数据到大数据平台,再通过大数据平台进行采集,不会影响到现有系统的运行。对此,现有的区块链技术应用是一个不错的选择。而未来,“区块链+积分”、“区块链+对账”、“区块链+银行”……都值得期待!

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