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票交所筹建小组成立 央行牵头方案有望年内落定

2016-06-01

《第一财经日报》记者昨日获悉,5月25日,央行牵头成立了关于筹建全国统一票据交易市场(下称“票交所”)的筹建小组。小组成员包括主要国有大行、部分股份制商业银行票据运营中心产品创新部人士,共同参与商议票交所具体组建方案。


  本报记者了解到,有商业银行建议通过公司制形式组建票交所,由央行牵头,再由几大商业银行入股。“例如由央行牵头建立票交所,再选定几家银行机构做托管和对接,但目前尚未达成一致意见,具体方案或于年内确定。”一位国有大行内部人士向本报记者透露。


  票交所架构设想


  “工商银行原本已有全国性票据电子化交易平台和托管业务,当时向人民银行汇报过几次,央行的主管领导很感兴趣,后来票据市场大案频发,促成央行下决心筹建统一的票据交易市场。”上述国有大行内部人士对本报记者称。


  去年3月,工商银行票据营业部开办票据电子化交易平台,该平台能够协助市场参与主体突破交易地域限制,实现交易信息透明、自由报价、交易询价、清算交割、统计分析、交易管理等功能。


  据本报记者了解,目前平安银行广州分行已与工商银行票据营业部广州分部通过该平台成功办理了一笔2.64亿元的银行承兑汇票转贴现买入业务。


  不过,最终票交所是否会参考工行票据电子交易模式还没有定论。“还未确定,票交所筹建小组刚刚启动工作,各银行都有自己的建议,央行会综合各自提议最终决定。”上述国有大行内部人士称,各家银行也将争取大股东的地位。


  除此,《第一财经日报》记者了解到,由央行主导管理的全国电子票据交易系统(下称“ECDS”)也已成立多年。这个主要以电票为核心的交易中心具体功 能包括,负责接收、登记、转发电子商业汇票数据电文,提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关的服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票(含纸 质、电子商业汇票)公开报价服务的综合性业务处理平台。


  一位商业银行票据运营中心人士指出,ECDS是电子票据交易系统,但目前市场上交易的大部分是纸票,本报记者也从某国有大行省分行负责人处了解到,其日常所做票据业务很少使用ECDS系统。


  此前有媒体报道称,目前ECDS系统利用率并不高,原因是纸票才有灰色收入的空间,同时还可以帮助商业银行利用票据腾挪信贷规模。而透明度相对较高的电票则灰色空间较小。


  上述商业银行票据运营中心人士认为,未来票交所可以考虑将ECDS系统纳入票交所的接入端口,或先由央行牵头建立票交所平台,纸票电子化以后也可以接入该系统,电票也可以接入该系统。


  此外,据他透露,商业银行目前还在争取将融资票纳入票交所交易平台的可能性,如果实现,票据市场将具备广阔的市场前景,未来对银行贷款的替代作用较强。


  本报记者了解到,目前有商业银行设想票交所由央行牵头,设立全国统一的票据交易平台,下面由有实力开发系统的机构做纸票电子化。同时,各行现有的网点互补也可以满足市场需求。


  将改变现有票据业务模式


  此前,有媒体报道称,央行着手筹建的是统一的票据交易“二级市场”。如果将银行开出的纸质承兑汇票理解为“一级市场的发行”,那么通过票据中介在流转和交易过程中就形成了票据交易的“二级市场”。


  随着全国性统一票据中心的搭建,将很大程度上改变银行间市场票据转贴现的现状。上述国有大行票据运营中心人士对本报记者表示,随着票交所的筹建,将改变商业银行目前既定的票据转贴现业务模式。有票据圈内人士担忧,票交所将对票据中介产生巨大冲击。


  今年一季度以来,农业银行、中信银行与天津银行先后爆发票据风险事件,累计涉案金额高达56.7亿元,票据安全问题一时间备受关注。监管方面,先是银 监会于年初发布《关于票据业务风险提示通知》,警示票据风险,随后,央行与银监会联合发布《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》(下称 “126号文”)。有业内人士则表示,监管部门密集发文警示票据风险此前比较少见。

 

    “126号文”要求,银行应于2016年6月30日前,全系统开展票据业务风险排查,对存在的风险银行,立即采取有效措施堵塞漏洞;银行应于7月15日前,将风险自查情况同时报送央行和银监会。


  当前,银行间市场票据转贴现交易存在诸多乱象,其中包括商业银行充当“过桥行”赚利差,利用票据买入返售、卖出回购削减信贷规模,票据中间做期限错配套利,一些严重违法行为甚至还包括票据中介“包养”小型村镇银行做“代行”将钱套出银行间市场等。


  未来随着全国统一的票交所建立,上述现象或将得到有效治理。一位商业银行票据业务人士称,票交所或将改变商业银行现有票据业务的既定模式,原因是电子的票据交易平台使得票据流转模式更加清晰,消减规模和监管套利变得不再可能。


  票据客创始人洪其华对本报记者表示,如果成立票据交易中心,将对目前市场上的票据中介产生巨大影响,票交所成立将带来更快捷的交易流转效率,中介的撮合作用将被削弱。


  但他也称,由于最终方案尚未落定,不排除票交所可能带着正规的票据中介“一起玩”。目前,票据市场大部分业务撮合靠信息中介,银行与银行间直接交易对手的信息获取渠道还不通畅,票据中介在其间可以为银行之间搭桥,不少银行也比较认可。

 

 
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