首页>五大产品族>Sm@rtBranch银行特色业务平台

Sm@rtBranch银行特色业务平台


      神州信息旗下企业神州数码融信软件有限公司(简称:神州数码融信)在利率市场化实质性推进、金融脱媒现象加剧和金融市场越来越规范的大背景下,针对当前混业经营、业务创新的趋势需求,应对网络信贷、第三方支付等互联网金融的挑战,研发出一套采用SOA架构,集银行特色业务差异化开发、创新经营和智能运维于一体的技术整合及业务处理平台,即特色业务平台Sm@rtBranch。

   背景

  随着互联网金融、商业智能、移动互联网的快速发展,商业银行的特色业务呈现以下发展趋势:

   利用商业银行自助银行设备和网点的优势,大力发展社区银行,拓展社区金融服务,为社区客户提供全方位的生活金融服务。

   商业银行会逐渐开展高附加值的创新业务产品,提高商业银行特色业务的收入比例,进行差异化市场竞争。

   利用网上银行、移动互联网和手机银行等新兴渠道便捷的服务方式以及与第三方支付平台合作,提高商业银行特色业务的业务量,实现规模化发展。

   目标与价值

  特色业务平台旨在建设一个安全、稳定、开放式、高度集成、可快速灵活拓展的平台,给银行的特色业务提供有力的运行、维护和管理环境支持,为银行特色业务的快速创新和拓展提供坚实的保障。

  随着银行特色业务向多样化发展,同时由于银行业务的全流程信息化、专业化发展和金融产品多渠道营销的需求,传统的特色业务平台显得有些乏力,存在以下问题:

  . 缺乏统一的技术标准,系统的可维护性、稳定性受到极大考验,知识传递成本大幅提高。

  . 业务实现分散、扩展性差,导致新业务推广的周期加长、成本增高。

  . 前端页面繁多,业务办理效率低下,后台不支持适应性改造。

  . 不能适应新的银行组织结构,无法支持总、分行之间版本的管理维护,以及典型业务的全行推广。

  . 不支持在线的应用运维,无法提供7x24业务。

  . 性能存在瓶颈,稳定性、可扩展性不足。

  . 强大的技术集成能力:提供了多种通讯协议、报文格式及数据类型的支撑,以少量配置的方式实现与第三方系统的快速集成。

  . 构建完整的特色业务模型:提供从产品设计、产品推广、客户签约、交易处理、商户结算等全流程的业务处理支撑,支持不同产品在多渠道的快速推广。

  . 总分行协同发展:通过参数化的设计,从业务模型和部署架构上支撑特色业务的总分行协同发展,支持分行业务的独立运营和创新经营。

  . 便捷运维,业务7x24运行:通过运行平台与运维平台的精密配合,实现不停机运维;通过灵活的业务模型设计,支撑业务的7x24小时不停机运行。

  . 高性能、高可靠:采用线程池、异步多文件应用日志、多线程并发技术等处理机制,优化应用系统底层的技术实现。

   - 打造商业银行差异化竞争的产品平台

  . 通过与当地第三方企业合作,快速打造商业银行地域性特色业务产品;

  . 灵活定义产品的费用、限额、结算、发票处理等业务参数,提高产品的竞争力;

  . 通过特色业务产品,提高商业银行中间业务收入;

  . 通过特色业务产品,带动借记卡、信用卡、信贷业务的快速发展。

   - 构建通用化、扩展性好、安全稳定的技术平台

  . 通用性强,全面支持多种类的银行特色业务;

  . 支持灵活多样的通讯协议和数据适配,满足未来银行特色业务的差异化开发需求;

  . 扩展性良好,支持多种前端渠道及后端业务处理系统;

  . 支持负载均衡和高可用,保证系统、数据及操作的安全稳定。

   - 实现全行特色业务的规范化管理,并实现新业务的快速推广

  . 将原来分散在各种系统中的特色业务平稳移植到统一的特色业务平台中来,整合全行特色业务,实现统一管理;

  . 构建完整的特色业务产品管理体系,建立完善的配套功能参数,具备完整的日终处理能力,实现全行特色业务的规范化管理;

  . 向导式、标准化、模板式的开发方式,便于快速的扩展业务模型,缩短新业务的实施周期,实现新业务的快速推广。

   产品介绍

  特色业务平台基于可复用的模块化结构,通过提供各类参数化的特色业务模型和公共业务管理模块,在功能灵活性和开发便捷性之间达到了完美平衡,同时大大缩短了应用开发和系统投产的周期,为业务不断创新、推广打下了坚实基础。

  特色业务平台提供了从产品包装、产品推广、客户签约、交易处理到业务结算的全流程、参数化的业务模型,建设了公共的统一流水、统一冲正、统一日终、灵活的费用定义及结算体系和通用的联机业务、批量业务处理框架为业务平台的长期发展提供保证,同时也满足了同类业务不同产品的快速投产、满足了同一产品在不同渠道的快速推广。

   客户案例

  经过对实施案例库的归纳总结、分类,神州数码融信实施过的业务品种涵盖生活类、通讯类、行政管理类、交通类、房地产类、金融理财类、证券类和保险类等多个方面,不仅包含了众多传统的银行特色业务,还包含了很多创新的综合性产品。公司丰富的实施案例可帮助银行客户更迅速地把握市场变化趋势,更快地推出符合银行实际的特色业务产品。

  主要客户有:中国建设银行、中国银行、中国农业银行、华夏银行、北京银行、天津银行、成都银行、青海银行、沧州银行、长江银行、晋城银行、晋商银行、鄞州银行、齐鲁银行、许昌银行、泉州银行、宜宾商行、秦皇岛银行、上海农商银行、深圳农商银行、东莞农商银行、重庆农商银行、长春农商银行、中银富登村镇银行(外资)等。

   Q&A

  Q:特色业务平台建设的实施思路?

  A:特色业务平台建设的首要任务就是建设一个通用的基础平台:一是在技术方面,搭建一个稳定、安全、开放式、高度集成的技术平台,包含完整的特色业务开发、测试、运行、运维平台功能支撑,满足特色业务的全流程开发、测试的要求;二是在技术平台的基础上,建设特色业务的公共业务处理模型,包含完整的产品管理体系、完善的配套功能参数、丰富的业务处理场景以及完整的日终处理模式。在通用平台的基础上通过业务的不断创新和快速推广,实现系统的可持续发展。

  Q:特色业务平台的交易开发方式?

  A:系统提供全流程、图形化开发平台,内置通讯、拆组包、流水、冲正、对账、商户入账、发票处理等基础组件,可以将组件另存为组件模板,在开发过程中以组件模板为基础进行扩展开发。

  Q:是否支持总分行协作开发及部署?是否支持集群式部署?

  A:从部署架构、开发平台、工程结构等几个方面进行总分行开发及部署支持,提供全行版本的分行下发、分行典型业务产品的全行推广等多种总分行需求,支持全行集中部署和总分行分散部署。

  特色业务平台的运行平台是由业务处理平台、管理端和通讯前置三个子系统组成,业务处理平台和管理端支持集群部署,通讯前置由于与行外系统对接,部署方式与行外系统的通讯方式相关,一般建议为主备模式。

  Q:特色业务平台是否依赖其他第三方软件?

  A:特色业务平台是采用JAVA语言开发的,可运行于主流的操作系统和中间件之上,也可不依赖于中间件而独立运行,支持ORACLE、DB2等主流关系型数据库。