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Sm@rtThemis统一监管报送平台


  统一监管报送平台Sm@rtThemis是神州信息旗下企业神州数码融信软件有限公司(简称:神州数码融信)自主研发的专业监管数据披露解决方案,旨在构建全行统一的监管报送平台,为银行客户提供如下服务内容:

  . 监管报送咨询

  监管报送制度咨询、监管产品整合咨询、监管数据集市咨询服务;

  . 监管报送门户

  统一的监管报送门户集成多类监管报送产品,提供一致的数据报送服务,包括权限管理体系、报送流程管理体系、数据校验体系、数据补录等平台支撑功能;

  . 监管数据集市

  监管报送数据集市整合所有监管数据,保证各监管报送的数据同源同质;

  . 应用灵活部署

  监管报送平台可以任意组合监管报送应用进行部署,可以选择一个或多个监管应用进行整合,支持新监管报送应用的快速接入;

  . 监管指标分析

  抽象监管报送指标,采用多种分析方法为行内日常管理提供数据服务;

  . 持续优化服务

  提供产品及制度升级的后继服务,满足监管机构定期及不定期发布的新监管制度要求,为客户提供一站式服务。

   背景

  基于风险指引、行业规范、数据统计等方面的要求,人民银行、银监会、外管局等监管机构为了更好的采集、统计、分析数据建立了多套监管系统,对银行及非银行金融机构的日常运行数据进行采集、监控,要求银行业及非银行金融机构定期或不定期报送数据。

  由于银行的数据信息量大,差异大且数据格式复杂、不统一,很多系统之间的数据无法共享,进一步加剧了银行报送的压力。而且,各个监管报送系统建设的时期不同,数据来源与架构各异,也为银行进行统一数据治理和IT规划带来了诸多不便。随着银行业监管呈现规范化、全面化发展,监管范围势必进一步涵盖银行的所有业务,涉及的报送文件也必然样式繁多且报表之间的校验关系更加复杂。多套报送系统同时存在不仅增加了银行系统运维成本,也让银行疲于应对新业务发展带来的各种监管变化。为此,神州数码融信提出了统一监管报送平台的建设理念,为创建全行统一的监管数据集市和监管数据披露体系提供有力支持。

   目标与价值

  神州数码融信Sm@rtThemis以统一监管报送平台门户为支撑,为银行客户提供专业的监管数据披露服务:

  . 统一监管报送门户、统一的用户认证体系、统一监管制度升级机制,易于维护管理;

  . 统一监管报送集市满足各类监管报送数据要求,解决数据孤岛问题,做到报送数据同源同质;

  . 支持多法人报送,可视化的工作流管理,为数据审核提供方便快捷管理服务;

  . 灵活有效的表内、表间勾稽关系配置,清晰的校验信息提醒保证报送数据质量;

  . 梳理和抽象出的监管指标体系,提供更加有效的监管数据分析方法;

  . 灵活的部署方式,日常操作简单,可快速扩展以满足新监管要求。

  由于监管机构建设监管报送系统的时期不同,导致银行客户面临如下问题:在不同时期建设的监管报送系统IT架构不一致、部署维护复杂而且批处理过程各自独立;业务人员需要登录多个系统才能完成数据报送工作,各系统的业务处理流程和操作模式不同给报送工作带来了很大不便;提取的数据质量不高会导致各个报送系统披露的数据不一致,缺乏数据的一致性、准确性和完整性;数据校验效率低、错误提示不清晰而且无法快速定位错误数据等等,监管报送平台Sm@rtThemis可以有效的解决上述问题:

  . 帮助银行实现银行进行制度咨询,保证报送内容业务和技术实现。提供监管报送咨询服务,梳理和整合国内现有各个监管报送系统的业务及数据规则,提出统一的监管数据披露解决方案;

  . 建立监管报送的统一处理流程,规范银行从业人员工作。统一监管平台实现用户一次登录可处理多个监管报送任务,提供统一的操作模式及业务处理流程,实现高效报送;

  . 提升数据质量,确保报送和对外披露数据的一致性、准确性和完整性。统一的校验引擎和规则定义器,提高数据校验效率、业务人员可清晰的查看校验结果,快速定位出错数据位置;

  . 统一数据来源、集中进行数据加工处理。监管报送数据集市实现了报送数据来源的一致性,统一批处理过程,实现了全行一个口径对外披露数据,减轻了报送工作量;

  . 实现监管报送统一平台,规范IT架构,避免重复建设导致的IT运维、管理的复杂度。统一监管报送平台监管参数统一维护、统一的业务处理流程和工作审批流程,实现了系统插拔式部署、灵活实现,解决了架构不一致性问题。

   产品功能

  神州数码融信Sm@rtThemis致力于让行内业务人员登录一次系统,完成权限所及的所有监管报送数据的补录、审核、校验和上报工作,从而全面提高工作效率。

  . 人民银行:数据大集中、反洗钱、个人账户身份核查、存贷综合抽样统计、支付信息统计分析、个人征信、企业征信等。

  . 银监会:银监会非现场监管报送系统、中国银监会监管数据标准化、新版客户风险预警、新资本充足率等。

  . 外管局:外汇业务数据采集管理、涉外收支申报、外汇账户、结售汇、银行自身资本项目、对外金融资产负债及交易、个人外币现钞存取、银行自身外债等。

  . 监管报送平台集成一套用户权限体系、参数管理体系,实现用户和功能权限的统一管理。

  . 各个监管模块以松耦合的方式集成到统一监管报送平台,方便管理及部署。

  . 灵活的流程配置,为交易安全性较高的数据提供全面的数据审核。

  整合各业务系统的源数据,用模型的方式组织和管理监管数据集市,为统一监管报送平台下的所有监管系统提供一致的基础数据,做到监管数据披露的同源同质。

  系统提供灵活的校验规则配置功能。可通过系统内置的校验规则定义引擎,实现数据质量的管理,同时提供数据质量的查询统计功能。

   客户案例

  成都银行、南洋商业银行、青海银行、华润银行、秦皇岛银行、沧州银行、石嘴山银行等

  石狮农商银行、深圳农村商业银行、长春农商银行、紫金农商银行等

  苏格兰皇家银行、东亚银行、新联银行等

   Q&A

  Q:统一监管报送平台如何快速实施?

  A:统一监管报送平台可以快速实施部署落地,实施过程通常分为三个阶段:第一阶段,系统分析、数据库及应用系统搭建;第二阶段,监管集市数据采集、分析、处理、测试;第三阶段,数据报送。

  Q:已有监管系统如何与统一监管报送系统匹配?

  A:统一监管报送系统实现松耦合设计,客户只需采购自己需要的监管模块即可,无需替换现有监管系统。监管数据集市甚至可以为现有系统提供统一的监管接口数据。

  Q:监管机构推出新监管要求及监管制度后,如何快速响应?

  A:专业的分析人员持续跟踪监管新规,统一监管数据集市及统一监管报送平台支持快速的扩展和升级,完全满足快速响应新监管要求及制度升级要求。